不久前，山東省廣饒縣法院一審以騙取票據(jù)承兌罪，判處被告人高強(qiáng)（化名）有期徒刑4年，并處罰金200萬元。

目前，該案正在上訴審理過程中。

姚雯/漫畫

三方簽訂“廠商銀”協(xié)議

廣饒縣永興輪胎橡膠集團(tuán)有限公司（化名），是一家年產(chǎn)值數(shù)十億元的輪胎生產(chǎn)廠家。

2009年，該公司與被告人高強(qiáng)經(jīng)營(yíng)的輪胎銷售公司，開始合作購(gòu)銷輪胎業(yè)務(wù)。

合作過程中，2012年初，高強(qiáng)、南方某銀行工作人員江超（化名）、永興公司三方達(dá)成了“廠商銀”協(xié)議。

協(xié)議約定，由高強(qiáng)的公司繳納一定比例保證金并直接申請(qǐng)承兌匯票，用于購(gòu)買永興公司的輪胎；

銀行將開出的承兌匯票送達(dá)永興公司，并出具發(fā)貨通知書；

永興公司對(duì)承兌匯票的敞口部分款項(xiàng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任、退還差額貨款責(zé)任；

永興公司根據(jù)銀行的發(fā)貨通知書要求，向高強(qiáng)公司發(fā)貨。

巨額債務(wù)壓力下打起歪主意

好景不長(zhǎng)。

2012年下半年，高強(qiáng)的公司經(jīng)營(yíng)狀況惡化，危機(jī)四伏。至2013年底，高強(qiáng)所有的公司及個(gè)人銀行欠款、欠上游廠商貨款，總數(shù)多達(dá)3300余萬元。

巨額的債務(wù)讓高強(qiáng)打起了“廠商銀”的主意。

因高強(qiáng)與永興公司之間的業(yè)務(wù)往來連續(xù)數(shù)年，交易金額達(dá)上億元，雙方早已建立良好的互信互利關(guān)系。

永興公司的負(fù)責(zé)人劉某簽訂“廠商銀”協(xié)議時(shí)，在對(duì)這一新型模式并不知道如何操作的情況下簽字并蓋章，協(xié)議書在簽訂后也沒有留下。

在實(shí)際合作過程中，高強(qiáng)擅自違背協(xié)議，私自向銀行申請(qǐng)開具承兌匯票，并以將承兌匯票轉(zhuǎn)交給生產(chǎn)廠家永興公司為由，安排其公司工作人員直接從銀行將承兌匯票取走。

作為銀行工作人員，江超在開出承兌匯票后沒有通知永興公司，也沒有出具發(fā)貨通知書。

高強(qiáng)在取得承兌匯票后，到永興公司隱瞞該承兌匯票系根據(jù)“廠商銀”協(xié)議開出，并應(yīng)由銀行交付永興公司使用這一實(shí)情，使永興公司工作人員誤以為是普通承兌匯票。

高強(qiáng)要求永興公司背書并將超出應(yīng)付貨款部分的承兌匯票取回，供高強(qiáng)公司使用。

數(shù)額高達(dá)5000萬元

這種違規(guī)操作騙取銀行貸款融資的模式持續(xù)了一年多，2013年3月則變本加厲更為瘋狂。

在資不抵債、遣散公司員工的情況下，高強(qiáng)向銀行申請(qǐng)票據(jù)承兌時(shí)繼續(xù)隱瞞經(jīng)營(yíng)狀況惡化的真相，仍通過繳納小額保證金的方式，分多次從銀行開具9000多萬元的承兌匯票。

他將其中大部分承兌匯票要求永興公司背書后取回，將承兌匯票貼現(xiàn)，并采取拆東墻補(bǔ)西墻的方式用于公司資金周轉(zhuǎn)，導(dǎo)致敞口款項(xiàng)不能歸還。

當(dāng)銀行要求永興公司承擔(dān)保證責(zé)任，歸還敞口款項(xiàng)時(shí)，永興公司負(fù)責(zé)人才如夢(mèng)方醒。

此時(shí)，高強(qiáng)已從永興公司取走銀行承兌匯票敞口款項(xiàng)5000萬元，永興公司隨即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

檢察機(jī)關(guān)受案后，經(jīng)過兩次退回補(bǔ)充偵查，依法將該案提起公訴。

(文中企業(yè)、嫌疑人均為化名)